中国人民银行和银监会发出《关于防范信用卡风险有关问题的通知》,明确规定持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为。一旦持卡人因此进入银行黑名单,超过一定次数和金额后,还有可能被提起信用卡诈骗罪诉讼,甚至会被追究刑事责任。提供套现以盈利的商户,也将因涉嫌非法经营罪面临刑罚惩处

别信，对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。