监管机构及国家相关部门联合发出通知，通知中明确指出对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。另外，最高人民法院、最高人民检察院出台的关于信用卡管理的相关司法解释，对以非法占有银行资金为目的的行为进行了明确定性，对打击妨碍信用卡管理的违法活动提供法律依据