第一条红线：通过中介交资料所获批的信用卡只要是有嫌疑会直接封卡。

　　第二条红线：数月在同一台POS机上重复操作的信用卡。

　　第三条红线：比如一张信用卡的额度是一万元，刚激活就在POS机上一次刷掉8000元以上。

　　第四条红线：同一张卡每月固定曰期在同一台POS机上刷卡消费，占用银行资金又不申请分期的行为。

　　第五条红线：超过正常经营时间有交易，如市场商户在正常下班时间还有交易。

　　第六条红线：在短时间内过多的用支付宝做代付的，比如中信单笔最高1000，多次交易998,995,899,999等类似的数字。

　　第七条红线：信用卡长期处于套空状态，比如还款日整数进去短时间内，整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的，数月如此操作后台系统是能检测到的。

　　第八条红线：自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能被银行检测到的。

　　第九条红线：整数单笔交易，如10000,50000,100050, 200040,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500均有套现嫌疑。

　　第十条红线：同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易，无论成功与否，包括查余额均会被银行风控。

　　在POS机使用时要注意以下5个问题：

　　1、不要刷整数以及接近整数，比如10000、20000、9999、9999.99元，这样比较容易引起银联调单，对客户信用卡也不好，正确的刷卡额度应该是19850、36840这种自然数额。另外，一张卡分好几比小额刷，1500、2500、3500连续刷，这样也是不行的。

　　2、POS机不可以月刷超300万，虽然目前很多POS单比可以刷10万，日刷无限，但并不允许每天都刷几十万，不要因为费率底，把卡全部用在同一台机子上刷，这样银行电脑风控系统告警会出红单。

　　3、刷卡比例问题，最好刷8笔信用卡，配2笔借记卡，申请POS机的法人用自己借记卡刷是不行的，最好借朋友的卡来刷，大笔小笔都可以，如果今天刷18万，留下2万做借记卡，而不是从头到尾一直刷信用卡，银联有智能监测系统，它会分析信用卡和借记卡的刷卡比例，如果从头到尾都是信用卡，那风控部门就会查刷卡记录，发现可疑就会停止结算，直到问题处理好。

　　4、小票最好本人签字，不要代签，万一调单小票是同一个人签的字，即使是正常生意也会认为在帮别人套现，同时小票最好保留半年以上。

　　5、最重要的一点，由于各种原因会导致刷卡失败，经常会发现机主这样刷，10000刷不出来，刷9950，还不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直这样操作，直到刷卡成功，这样的风险最大，马上会被系统识别为套现，最多交易失败两次，正确做法是要持卡人致电到他的发卡行，为什么不能刷，可以刷多少钱，得之结果再刷。

　　信用卡被封卡后该如何解除：

　　如果有证据可以证明不是自己套现，而是商户的POS机有问题，信用卡中心也有可能解封。这个时候银行可能会要求持卡人提供小票或者回忆刷卡情况。所以持卡人最好能把每笔消费做好记录，有小票的留好小票（或发票），以备银行查询，银行核实之后确认不是套现会给持卡人解冻。被盗刷的话，一定要在失卡的第一时间内联系银行，申请冻结，之后发卡银行会帮助注销客户卡片并为客户换发新卡，同时查看资金是否已经从发卡行清算出去，如果没有，会拦截下来。如果被银行误伤，建议尽快主动联系银行客服，并提交相关正常消费证明及情况说明，尽快把自己的信用卡给解冻。